“基金累计净值”和单位净值关系？

在基金投资领域，基金累计净值和单位净值是两个非常重要的概念，它们之间存在着紧密的联系，同时又有着各自独特的含义和作用。

单位净值是指当前基金每份基金份额的净资产价值，它是基金公司每日公布的一个重要数据。计算公式为：单位净值 =（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额。简单来说，单位净值反映了每份基金当前的实际价值。例如，某基金的单位净值为 1.5 元，这意味着如果你持有一份该基金，其当前价值就是 1.5 元。

基金累计净值则是在单位净值的基础上，考虑了基金成立以来的所有分红、拆分等情况。它反映了基金自成立以来的总体业绩表现。计算公式为：基金累计净值 = 单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。假设某基金单位净值为 1.2 元，成立以来每份基金累计分红 0.3 元，那么该基金的累计净值就是 1.5 元。

下面通过一个表格来更直观地对比两者的区别：

项目单位净值基金累计净值含义当前每份基金份额的净资产价值考虑分红、拆分等情况后，基金自成立以来的总体业绩表现计算公式（基金总资产 - 基金总负债）÷ 基金总份额单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额作用用于计算申购、赎回基金时的金额反映基金长期的投资回报情况

从两者的关系来看，基金累计净值是在单位净值的基础上进行调整得到的。如果基金没有进行过分红、拆分等操作，那么基金累计净值就等于单位净值。而当基金进行分红或拆分后，单位净值会相应下降，但基金累计净值不会受到影响，它依然能够准确地反映基金的总体业绩。

对于投资者来说，单位净值主要用于计算申购和赎回基金时的成本和收益。而基金累计净值则更适合用于评估基金的长期表现。通过比较不同基金的累计净值，可以了解它们在过去一段时间内的业绩差异，从而为投资决策提供参考。例如，两只成立时间相近的基金，累计净值较高的那只通常意味着其总体业绩更好。

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（：贺