在金融体系中，银行对现金交易规模进行限制是一种常见且必要的举措，这背后有着多方面的考量。
从合规与监管的角度来看，现金交易具有一定的匿名性和不可追踪性。如果不加以限制，可能会被不法分子利用进行洗钱、逃税、恐怖主义融资等违法犯罪活动。为了配合国家的反洗钱、反恐怖主义融资等法律法规要求，银行需要对现金交易进行管控。通过限制现金交易规模，银行能够更有效地监测和识别异常交易行为，及时向监管机构报告可疑情况，维护金融市场的稳定和安全。例如，一些贩毒集团可能会通过大量现金交易来洗白非法所得，如果银行不限制现金交易规模，就难以发现这些异常资金流动。
从运营成本的角度考虑，现金的处理涉及到诸多成本。银行需要投入大量的人力、物力来进行现金的清点、运输、保管等工作。每一次现金交易都需要经过人工操作，这不仅增加了银行的运营成本，还可能出现人为失误的风险。限制现金交易规模可以减少现金的流通量，从而降低银行在现金处理方面的成本。例如，银行需要专门的安保人员来保障现金的运输安全，还需要建设金库来存放现金，这些都需要耗费大量的资金。
从风险控制的方面来说，大量现金的存放和交易也会带来一定的风险。现金容易成为盗窃、抢劫等犯罪行为的目标，一旦发生此类事件，不仅会给银行和客户带来直接的经济损失，还会影响银行的声誉。限制现金交易规模可以降低银行面临的安全风险，保障银行和客户的资金安全。
从推动金融创新和数字化转型的角度，随着科技的发展，电子支付、移动支付等非现金支付方式越来越便捷和安全。银行限制现金交易规模可以引导客户更多地使用非现金支付方式，促进金融行业的数字化转型。非现金支付方式不仅提高了支付效率，还能为银行提供更多的数据分析和客户服务的机会。
以下是现金交易和非现金交易的对比表格：
交易方式 优点 缺点 现金交易 即时性、无需依赖网络 处理成本高、有安全风险、难以追踪 非现金交易 便捷、安全、可追踪、促进数字化 依赖网络和设备综上所述，银行限制现金交易规模是出于合规、成本、风险、创新等多方面的考虑，这一举措对于银行的稳健运营和金融行业的健康发展都具有重要意义。