三部门：银行为客户提供现金汇款等一次性金融服务超5万元需尽职调查

11月28日金融一线消息，《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》公布，自2026年1月1日起施行。

其中提到，开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

相应业务为：以开立账户或者通过其他协议约定等方式与客户建立业务关系的；为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的。